Biro Investigasi Federal AS (FBI) telah mengeluarkan peringatan keras kepada warga Amerika, mendesak mereka untuk menghindari layanan pengiriman uang kripto yang tidak terdaftar. Dalam sebuah pernyataan yang dirilis hari Kamis, FBI, melalui Pusat Pengaduan Kejahatan Internet (IC3), menekankan risiko yang terkait dengan penggunaan perusahaan yang tidak terdaftar sebagai Bisnis Layanan Uang (MSB) berdasarkan hukum federal.
Menurut FBI, orang Amerika harus berhati-hati dan menahan diri untuk tidak terlibat dengan layanan kripto yang gagal mematuhi peraturan anti pencucian uang. Badan tersebut menyoroti pentingnya melakukan uji tuntas, dan menasihati individu untuk menghindari platform yang lalai mengumpulkan informasi penting tentang pelanggan Anda (Know Your Customer/KYC) dari pengguna.
Informasi KYC biasanya mencakup detail pribadi seperti nama, tanggal lahir, dan alamat. Dengan mematuhi langkah-langkah pencegahan ini, individu dapat mengurangi kemungkinan penggunaan layanan yang tidak patuh secara tidak sengaja.
Untuk membantu konsumen memverifikasi keabsahan suatu bisnis, FBI merekomendasikan penggunaan alat yang disediakan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN) untuk memastikan apakah suatu perusahaan terdaftar sebagai MSB. Khususnya, perusahaan kripto terkemuka seperti Coinbase dan Kraken (beroperasi di bawah badan hukum Payward Financial Inc) diidentifikasi melalui alat ini.
FBI menggarisbawahi tindakan penegakan hukum baru-baru ini terhadap layanan mata uang kripto yang beroperasi tanpa lisensi federal yang diperlukan. Individu yang menggunakan layanan pengiriman uang kripto yang tidak berlisensi mungkin menghadapi gangguan keuangan selama operasi penegakan hukum, terutama jika aset mata uang kripto mereka dicampur dengan dana yang diperoleh secara tidak sah.
Selain itu, FBI memperingatkan agar tidak menggunakan layanan kripto yang lalai meminta informasi KYC, yang menandakan potensi tanda bahaya terkait kepatuhan terhadap peraturan. Badan tersebut memperingatkan bahwa aplikasi yang tersedia untuk diunduh belum tentu mematuhi standar kepatuhan federal atau memfasilitasi transaksi yang sah.
Menekankan komitmennya untuk menegakkan hukum, FBI menegaskan kembali bahwa layanan pengiriman uang mata uang kripto yang ditemukan melanggar kewajiban hukum akan diselidiki dan kemungkinan tindakan penegakan hukum. Pemanfaatan layanan yang tidak patuh dapat membahayakan akses individu terhadap dana setelah adanya operasi penegakan hukum yang menyasar bisnis-bisnis tersebut.
Ketika lanskap mata uang kripto terus berkembang, saran FBI berfungsi sebagai pengingat bagi masyarakat Amerika untuk berhati-hati dan melakukan penelitian menyeluruh sebelum terlibat dengan layanan pengiriman uang kripto. Dengan memprioritaskan kepatuhan dan uji tuntas, individu dapat melindungi kepentingan finansial mereka dan mengurangi potensi risiko yang terkait dengan aktivitas melanggar hukum dalam ruang kripto.